4000字长文揭秘合力贷真相：近10家借款公司神秘共同联系人是谁？(北京市公司地址变更,关键词优化)

在昨天的预告中，深水财经（shenshuicaijing）提到一家北京P2P平台，在网贷某家发布的4月P2P百强榜中排名79，却存在多家借款公司共用同一注册地址，同一法人控制的多家公司在平台发标借款的情况，甚至表面上完全风马牛不相及的近10家借款公司拥有相同的企业联系人。

谜底揭晓，这家平台就是合力贷。

公开资料显示，合力贷成立于2012年5月16日，目前CEO、法定代表人为张琳。根据官方数据显示，合力贷已累计成交22.59亿元，注册人数达14.7万人，待偿余额为2.81亿元。

官网信息显示，合力贷主打供应链金融，目前可查询到的标的，借款期限均在1-12月之间，借款方均为企业借款人。

深水财经按照由近及远的规则，统计了50余个标的，在统计过程中发现大量在合力贷发标借款的公司均存在疑点。

一、多家标的公司密集在2016-发生法人变更

根据统计信息显示，在深水财经统计的50余标的中，合力贷平台发标的借款公司，大多数成立于2016-年。部分成立时间较早的公司则多数在2016-年曾发生过法人变更。

借款编号为企融宝0622号的借款公司为金鼎时贷（北京）科技有限公司，成立于2015年，但是在年7月11的一次工商变更中，包括原法人王胜宇在内的三位自然人股东悉数退出，现任法人王莹进入。

编号为企融宝0609号的标的，借款公司为北京视延文化发展有限公司，注册时间为2007年10月，在2016年发生的一次工商变更中，包括原法人蒋丽娟在内的两名自然人股东退出，现任法人刘加雷进入。

编号为企融宝0597号的借款标的，借款公司方为北京中佳瑞业科贸有限公司，注册于2015年2月，同样在年的一次工商变更中，包括原法人袁永滨在内的两名自然人股东全部退出。现任法人刘顺庚、现任两位股东胡鹏飞、赵志强进入。

在深水财经统计的50余个标的中，借款公司发生法人变更的公司多达14家。

至于为什么这么多借款公司密集更换法人、公司名称，而多数接盘的法人、股东同时拥有多家公司，大家可以自由发挥一下想象力。

此外，刘顺庚同时为编号为企融宝0598号标的借款公司北京康宏宝商贸有限公司的法人。

二、多家借款公司注册地址相同或相邻

标的编号为企融宝0632号的借款公司实为北京志同x商贸有限公司，法人代表为辜保柱，公司监事为潘志会，公司注册地址位于北京市平谷区镇罗营镇镇罗营东街5号。

而通过查询企融宝0631号的标的项目信息，该标的借款公司为北京通程x科技有限公司，法人为潘志会，监事辜保柱，注册地址同样为北京市平谷区镇罗营镇镇罗营东街5号。

通过进一步查询，潘志会、辜保柱二人的关联公司，多达13家。

类似上述两标的的同注册地址的情况不止一例。

编号为企融宝0640号的标的，借款公司为北京于良万x科技有限公司，注册地址位于北京市怀柔区桥梓镇兴桥大街1号南楼203室。

编号为企融宝0646号的标的，借款公司为北京茂林双x科技有限公司，注册地址同样位于北京市怀柔区桥梓镇兴桥大街1号南楼203室。

编号为企融宝0644号的标的，借款公司为金辉天x（北京）科技有限公司，注册地址同样位于北京市怀柔区桥梓镇兴桥大街1号南楼203室。

在深水财经统计的五十余个标的中，类似的情况依然还有，比如朝阳区北苑路170号、丰台区黄土岗高场村2号等。

三、同一法人旗下多家公司组团借款

在深水财经进行数据统计的时候发现，除了上述多个借款标的公司注册地址相同或相近之外，甚至存在多家借款公司为同一法人的情况出现。

在深水财经做法人变更公司统计时发现，企融宝0597号的借款公司方北京中佳瑞业科贸有限公司经过法人变更后，现任法人为刘顺庚。而编号为企融宝0598号的借款公司北京康宏宝商贸有限公司法人也同时为刘顺庚。

深水财经意外的发现，类似这样同一个法人同时担任的法人的不同公司组团在合力贷借款的情况，并非孤例。

编号为企融宝0608号的标的，借款期限3个月，借款金额100万元，借款公司为北京浩x共赢酒店管理有限公司，法定代表人为王童。

编号为企融宝0606号的标的，借款期限为12个月，借款金额为50万，借款公司为北京浩x中天酒店管理有限公司，法定代表人同样为王童。

还不止如此。

编号为企融宝0601号的标的，借款金额100万，借款期限3个月，借款公司为北京弈鑫商贸有限公司，法定代表人竟然也是前两个公司的法人：王童。

深水财经进一步查询，王童拥有的公司还不仅仅是这三家。根据工商资料显示，王童担任法人的公司共8家，担任股东的公司有10家，担任高管的公司12家。

在企融宝0601标的中的借款公司北京弈鑫商贸有限公司引出了另外一个神秘的关键角色：闫宏波。

四、近十家借款公司神秘的共同联系人闫宏波

在深水财经统计的50余标的名单中，除了上述多家注册地址相同或相近，法人相同或者公司高管高度关联的公司之外，还有一批看似正常的借款公司。

这些看似正常的借款公司，无论法人、股东、高管、注册地址、历史股东、历史办公地址、注册时间、企业名称等核心要素均无关联。

然而，另外一个关键信息暴露了这些貌似正常的借款公司背后的纠葛。

1、编号为企融宝0595号的借款标的，借款公司为北京巅x恒业建筑材料有限公司。

2、编号为企融宝0597号的借款标的，借款公司为北京中x瑞业科贸有限公司。

3、编号为企融宝0598号的借款标的，借款公司为北京康x宝商贸有限公司。

4、编号为企融宝0600号的借款标的，借款公司为北京掌x飞天科技有限公司，法人为闫宏波（再次出现，高能预警）。

5、编号为企融宝0601号的借款标的，借款公司为北京弈x商贸有限公司。

6、编号为企融宝0603号的借款标的，借款公司为北京信x国际文化发展有限公司。

7、编号为企融宝0605号的借款标的，借款公司为北京郅x盛世家具有限公司。

8、编号为企融宝0606号的借款标的，借款公司为北京浩x中天酒店管理有限公司。

9、编号为企融宝0609号的借款标的，借款公司为北京视x文化发展有限公司。

上述9家在合力贷发标借款的公司，注册时间各异，法人、注册地址等核心要素均不相同，但是他们却忽略了一个足以暴露他们关联关系的致命漏洞：相同的联系方式。

根据工商信息，上述9家公司联系方式均为182xxxxxxx132、139xxxxx943的两个手机号码，以及一个34xxxxx43开头的QQ邮箱。根据该QQ号，我们找到了一个昵称名为"小闫"的QQ号。

根据该qq签名展示信息，"小闫"主要工作为代理记账、工商注册、备案科长、营业执照注册与变更等，而留下的电话号码则为上述9家公司的第二个手机号码139xxxx943.

此外，根据上述9家公司的第一个电话号码进行查找，一家名为北京财顺x会计服务有限公司进入我们的视线，这家公司的法人则是前文两次出现的神秘人物：闫宏波。

根据进一步的资料整理，闫宏波除了开展工商服务主业的北京财顺通公司之外，还是其他8家公司的股东。

而以闫宏波的手机号码作为联系方式的公司数量，高达153家！

初步可以判断，闫宏波为代理公司注册、公司转让的中间人。

深水财经咨询了一位代理公司转让行业中人，对方表示，目前收购一个空壳公司最低仅需要3000元，包括营业执照、对公账户和一套公章。对方称手上目前有几十家类似公司，如果大量需要，可以少要一些变更手续费。

3000元的成本如果合理利用也许就可以获得100万元的借款使用权，没想到吧。那如此大批量的集中借款行为，钱是被这个做工商注册的闫宏波借走了吗？他是打算拿着近千万的借款去收购更多的公司吗？还是扩大经营，增加更多的注册公司、代理记账的客户数量？还是钱被其他人借走了，闫宏波仅仅是赚取了买卖空壳公司的中介费？

下面我们来看看，合力贷的背后，是哪些人在进行运作。

管理团队大换血 新入局的大股东中冶联合基金是何方神圣？

合力贷运营公司为合力贷（北京）科技有限公司。根据工商信息显示，合力贷在年9月18日的一次工商变更中，整个管理层发生了大换血。包括原合力贷法人刘丰在内的一众高管，悉数退出。包括原合力贷法人、董事长刘丰、董事刘小秋、董事王卫方、董事裴灼峰、董事魏斌、监事李强。

接替原团队进入的，则是以现任法人、董事长张琳在内的四名高管，包括董事长张琳、董事张福平、董事许京、监事牛伟田。

根据工商资料，合力贷母公司合力金融信息服务（北京）有限公司持股98%，为第一大股东。虽然合力贷创始人刘丰退出了合力贷运营公司，但是依然是合力贷母公司的法人、董事长。

但是通过历史信息可以发现，曾经持股高达74.25%的创始人刘丰，目前仅持股1%。

此外，通过股权变更信息显示，曾经参与合力贷天使轮和A轮投资的好贷网，已经于年8月退出。

根据目前合力贷母公司的股东列表，持股77%的北京中冶宏盛资产管理中心（有限合伙）为第一大股东、实际控制人。通过梳理股权关系，中冶宏盛的母公司为北京中冶联合投资基金管理有限公司。

这家公司颇为神秘，可以查找到的信息非常少，加上"中冶"这个让人产生联想的名字，更容易让人联系到中国中冶集团。

然而，中冶联合和中冶集团没有任何关系，其背后实际控制人为雷强、吴佩国分别控制的两家公司。

根据中冶联合的介绍显示，北京中冶联合投资基金管理有限公司是一家以投资管理、咨询为主业的专业性投资公司，成立于2014年6月，法定代表人为刘强。经营范围包括非证券业务的投资管理、咨询。

在深水财经查找到的中冶联合的相关介绍中，中冶联合一直以基金自称。但是深水财经通过中国证券投资基金业协会查询，并未找到中冶联合的备案信息。以中冶为关键词进行查找，则找到两家私募基金的备案，分别为重庆中冶泊达股权投资基金管理有限公司、中冶建信投资基金管理（北京）有限公司。

通过进一步的查证，这两家私募基金与中冶联合没有任何关联。此外，中冶建信才是中冶集团下的嫡系基金，中国中冶和建信基金分别持股50%。

此外，通过私募基金产品备案信息查询，也完全没有找到中冶联合的任何项目。

虽然没有进行备案，中冶联合却疑似仍在从事基金产品的销售。

根据中冶联合年底发布的招聘信息显示，招聘的岗位包括基金销售、金融行业研究员、销售代表、基金电话销售、副总助理在内的多个职位。

根据证监会2014年8月21日公布的《私募投资基金监督管理暂行办法》显示，私募基金的设立、募集，均须向基金业协会申请登记，且需要报送包括营业执照、股东信息、管理人信息等具体情况。

如果未向基金业协会进行登记备案而私自进行的基金销售行为，已经涉嫌非法集资。而私募基金因未合规而被认定涉嫌非法集资并非没有先例。2016年上半年，证件会及各证监局对305家私募机构开展了专项检查，发现4家私募机构涉嫌非法集资、非法经营证券业务。

合力贷如此大规模的关联公司集体借款，投资者的钱是真的进入了这么多关联公司的账号，还是去了哪里呢？目前可以肯定的是，钱肯定不是深水财经借走了。