商业承兑汇票贴现融资操作流程(商业承兑汇票流程,关键词优化)

一、应提供的相关文件：

1、企业法律性文件：营业执照，组织机构代码证，国、地税务登记证，开户许可证，法人身份证/护照，贷款卡。

2、企业贸易性文件：公司简介、公司情况说明、商品交易合同、增值税发票复印件、财务报表、商业承兑汇票(样票彩印件)。

3、企业确认性文件：《保兑函》(企业法人签字盖章)、《商业承兑汇票贴现协议书》(企业法人签字盖章)、《邀请函》。

二、商业承兑汇票贴现的基本条件：

1、保兑银行：九大银行支行、具有法人资格的地方商业银行、农村信用联社。

2、贷款期限：三年期(每半年换一次票)。

3、贴现利息：按国家规定的商业承兑汇票贴现利率执行。

4、承兑金额：每次5000万元至1亿元人民币。

5、票据要求：中国人民银行票据中心统一票据。

三、商业承兑汇票贴现操作程序：

1、企业提供相关文件的彩色扫描件。

2、贴现方对企业提交文件进行初审、评议，若贴现方通过初审，则立即发出《邀请函》，企业邀请贴现方代表赴企业所在地保兑银行核行，核行内容如下：

(1)与保兑银行负责人(行长、联社主任等法人代表)面议本项商业承兑汇票贴现业务。

(2)确认保兑银行能否开出《保兑函》。

(3)了解企业的资信情况和还款能力。

3、了解企业的财务状况和项目的基本情况。

4、核对完毕并确认无误后，双方正式签订《商业承兑汇票贴现协议书》,届时,企业方开出商业承兑汇票，保兑银行开出《保兑函》，与此同时，贴现方汇款到企业账户，双方同台交割。

5、企业方、贴现方同台交割完毕后业务结束。