80%上市公司CFO都来自四大?投行/咨询/基金…哪行出路最好?
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摘要:来源 | stealjobs整理 | 港漂圈求职四大、投行、咨询、基金、银行……总是最受欢迎的行业。即使竞争激烈,强度和压力远超负荷,但大家还是争相进入,看中的不是薪资,而是以此为跳板,布局中长期事业发展。那他们哪个“出路”最好呢?Big FourPwC, EY, Deloitte, KPMG四大的槽点众所周知不再多说,逃离这一行的人纷纷按耐不住“分享”着做 auditor(审计) 遇到的各种奇葩... ...
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四大、投行、咨询、基金、银行……总是最受欢迎的行业。即使竞争激烈,强度和压力远超负荷,但大家还是争相进入,看中的不是薪资,而是以此为跳板,布局中长期事业发展。那他们哪个“出路”最好呢?
Big Four
PwC, EY, Deloitte, KPMG
四大的槽点众所周知不再多说,逃离这一行的人纷纷按耐不住“分享”着做 auditor(审计) 遇到的各种奇葩问题,其实有几个方面,入行前可以参考:
只要有几年四大实战经验,遇到公司财务相关问题,基本几乎都能以专家身份一一指出。
关键四大任职后的 exit opportunities 很好。不少四大人成为CPA后,转去做 VC/PE(风投/私募),或进入私人公司做 finance manager,或加入上市公司做CFO。非正式数据显示,八成上市公司的CFO都有四大背景。拿着上市公司的stock option 和稳定高薪,曾经的煎熬都是值得的。另一路,公司上市后,又继续寻找下一间准备IPO的公司,市场对于CFO有着极大需求。
另外,近年融资市场的兴旺,带动了一班做corporate finance(公司金融)的公司和律师。不少CPA 或者有2-3年四大工作经验的auditors,也转投这类融资公司,由小薯蓉摇身一变成为掌控project的Sponsors,角色180度大逆转,真的非常吸引。工资和工时也相对稳定,每完成一单IPO还有可观的bonuses。
总体:四大作为职业起点确实有优势,你学到的是一门技术,而这门技术可以帮助你长远发展。
投资银行
投行IBD角色就像中介,满足公司的资本运作需求(包括股权债权融资,重组并购和ABS等),通过向客户收取佣金的方式来产生收入。投行当然不限于IBD,还包括Research部门,Sales & Trading部门等,对于投行工作,有以下几点可以参考:
1. 投行/IBD的本质是中介服务,它需要服务于客户,又要为公司创造收益时,你要做好准备接受这份工作中包括的一些不怎么”高大上”的工作。重点是,投行的junior analysts 有接近1/3时间在做这些不怎么”高大上”的迷人工作。例如,PPT 要够专业,report的格式,颜色,字体大小要统一,让一切看起来非常专业。客户需要永远排在第一,你要根据他们的需要来安排自己每天可以完成的工作,时间根本由不得你掌握,这也解释了投行人为何需要长时间工作。
2. IBD流动性最大,对抗压性要求高。简单来说,IBD analysts 不少的工作内容就是和律师、会计师一起整理材料,和team members 一起写材料,顺便再做几个excel model。日复一日,年复一年,长时间高压工作,难怪不少bankers做到burnout。
3. IBD是投行里的 front office,它们的工作通过资产管理,研究服务,交易等直接产生收入。是投行商业模式里最核心部分,所以重要程度、入职门坎都比其他部门高。
4. 和其他公司一样,投行也有自己的middle, back office, 包括HR,risk management,admin,finance departments 等。这些office做的工作和其他私人公司没有太大分别,很多人以为投行HR做的是更high end的recruitment。对, 他们要招揽一些行内的精英,但这不代表他们做的和普通HR有本质分别。甚至,投行的HR拿着和私人公司不相上下的薪水,但工作量却是double,因为你需要配合投行不同部门的工作安排,也是十分忙碌的。
5. 由sell side 跳去buy side并不容易。两个行业要求的技巧和心态不同。投行(sell side)最核心的任务是make the deal happen(交易发生),而不会去在乎这个deal 是否真的是fairly priced(公平)。相反,buy side并不接受这样的心态 。
以为投行很高高在上或很神秘的朋友们,「投行和你想的不一样」,不过好处是感觉上,能力比其他行业人更强。
咨询
咨询公司通过向客户提供某一商业问题的解决方案,收取客户的咨询费来产生收入。这一类公司有以下特征:
1. 和投行一样,客户的需要永远排第一。只有解决了客户需要,你才可以安心做自己剩下的工作。这类型工作EQ要求高,即使被冷言冷语,也要时刻笑脸迎人。专业性强,但只会闷头做事的学霸就会极不适应。
2. 科技的进步,让信息变得透明化,客户也更精明。以前靠一张嘴,一个proposal,借着大公司旗号不用花太多唇舌就可以将 proposals sell给客户。现在,单凭嘴说的proposals没有根据,consulting firms要将如何执行,预期结果等一系列流程与数据用专业的方式呈现。no easy money!
3. Facebook上,你见到你昔日同窗兴奋地宣布他将入职 BCG,这一刻的他已在云端,他有机会接触高层,做具有挑战性的工作,拿着比你多2个零的bonuses。现实是,一位做过consulting firm的朋友这样分享junior consultant:公司要求他做fashion brands的数据调查。他要做的就是数fashion brands在时尚杂志上投放的广告数目,然后将这些数目整理成excel给他的manager。然后?没有然后了。而这样的工作他做了近2年。
4.consulting firm优势:上条的小哥透过冗长乏味的数据磨炼,他能清楚知道时尚品牌投放的广告数据,分析各品牌广告策略。久而久之,对这行业的知识和相关公司的商业营运了解深入,为他转入相关行业任职高层打好根基。
5. Consultants (顾问)和投行 analysts (分析师)的不同在于, analysts只需通过公司股票、财报等分析公司情况即可,而consultants为了要提出贴近公司管理理念的方案,他们需要深入了解公司经营的环节,将自己的角色变作是公司的经营者,这两种是全然不同的分析角度。这也能解释,为什么buy side 公司喜欢招聘有consulting背景的人选,而不是通过财务去分析公司的analysts。
6. Consulting firm出路相对有保证。顶级的可以转行buy side(如果有志未来去PE/VC公司做,不妨考虑选择consulting firm作为职业起点)。中等职位可以轻松转行公司高层,如上述(3)的那位朋友。
基金公司
属buy side,本质和VC/PE一样。只是一个针对二级市场,一个针对一级市场。
1. 基金公司的研究部分通常更注重实际内容,少写长篇大论的分析报告,报告也以短和评论方式为主。
2. 基金公司会受制于市场的短期波动,因此会给员工造成较大的短期压力。
3. 工资高,work life balance比consulting firms好。不用看客户脸色。
4. 始终基金公司对于分析和研究二级市场针对性较强,不如一级市场投资获得的技能那么transferable(可转化),出路不如VC/PE。所以大部分进入基金行业的朋友,最终都留在行业里继续工作。
Commercial Banks
1. 入职商业银行,要从柜台做起,也要负责sell银行产品(例如开户口、申请信用卡、贷款等)。如果对sales工作天生排斥,那最好不要考虑入商业银行。
2. 收入方面,商业银行起薪点并没有太大惊喜。比四大起薪高一点,但绝对比consulting,投行和基金公司低很多。而且论长远发展四大的 exit opportunities 比商业银行多。
虽然以上行业有前途又有“钱途”,但是想进入这些行业不容易,entry level阶段也可能遇到各种想象与现实间的落差,很多工作可能不是想象的那么光鲜亮丽,所以也请有意跳槽或转行的财会朋友们谨慎考虑。
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